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2019银行从业考试《个人理财》易错考点解析(4)

2019-05-17 14:36:33 重庆中公金融人 http://cq.jinrongren.net/ 来源:重庆银行招聘网
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2019上半年银行从业资格考试已经进入了紧张的备考阶段,贴心的中公金融人小编为大家整理了《个人理财》易错考点解析,希望对大家备考有所帮助。

易错点解析

1、年金的相关定义:(1)年金(普通年金)是指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。(2)永续年金是指在无限期内,时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。比如优先股,它有固定的股利而无到期日,其股利可视为永续年金;未规定偿还期限的债券,其利息也可视为永续年金(3)增长型年金是指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流。(4)增长型永续年金是指在无限期内,时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率、方向相同的一系列现金流。

2、 理财师的工作流程概括为如下六个方面:(1)接触客户,建立信任关系;(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况;(3)明确客户的理财目标;(4)制订理财规划方案;(5)理财规划方案的执行;(6)后续跟踪服务。

 

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